導入：長期的な成長と直近の動きのサマリー
こんにちは！40歳の普通の会社員である私が、FIRE（経済的独立と早期リタイア）を目指すブログへようこそ。2020年6月から2025年3月までの約5年間で、総資産は約1,000万円から2,857万円まで成長しました！今回は、先月末（2025年2月28日）と今月末（2025年3月29日）の資産の動きとその背景、そして今後の戦略についてお話しします。FIREを目指すリアルな過程を共有することで、40代の皆さんに「自分もやれる！」と感じてもらえたら嬉しいです。一緒に一歩ずつ進んでいきましょう！
長期トレンドの解説
まずは、この5年間の資産推移を振り返ってみましょう。
2020年6月18日時点で約1,000万円だった総資産は、2022年7月頃に1,500万円程度まで増えた後、一時横ばいとなりました。その後、2023年3月頃から再び上昇トレンドに入り、2025年3月29日時点で約2,857万円に到達しています。
特に2023年以降の上昇が顕著で、コツコツ続けてきた投資の成果がしっかり表れていると感じています。子供2人の教育資金を考えながら安定した成長を目指してきたので、このグラフを見ると少しホッとしますね。
直近の変化：先月との比較と理由を詳しく
では、2025年2月28日から3月29日までの資産の動きを詳しく見てみましょう。
| 日付 | 合計（円） | 現金 | 投資信託 | 暗号資産 |
| 2025/3/29 | 28574246 | 7009130 | 17856870 | 1214417 |
| 2025/2/28 | 28819118 | 7510115 | 17970741 | 1214418 |
各資産の動き
- 総資産：先月2,881.9万円 → 今月2,857.4万円（-24.5万円、約0.8%減）
長期的に見ると順調に増えてきた資産ですが、今回は市場の下落が影響して約24.5万円減少しました。市場が少し軟調な時期なので、まあ仕方ないかなと思っています。 - 現金：先月751万円 → 今月700.9万円（-50.1万円、約6.7%減）
市場の下落をチャンスと捉え、50万円分の米国株を購入したため、現金が減りました。こういうタイミングで積極的に動けるのは、サテライト戦略の良いところですね！ - 投資信託：先月1,797.1万円 → 今月1,785.7万円（-11.4万円、約0.6%減）
コア戦略として、投資信託の積み立てを毎月約26万円のペースで続けています。今回は市場の下落の影響で微減となりましたが、長期的な成長を目指してコツコツ積み立てを継続中です。40代は安定が大事なので、コア部分はブレずに進めていきます。 - 暗号資産：先月121.4万円 → 今月121.4万円（ほぼ横ばい）
市場が下落している中で意外と持ちこたえてくれています。サテライト戦略の一環として、引き続き様子を見ています。ここで下げ止まってくれるとありがたいのですが…。 - 米国株：先月212.4万円 → 今月249.4万円（+37万円、約17.4%増）
サテライト戦略として、今回の下落局面で50万円分の米国株を購入したことで増えました。ただ、市場の下落の影響を受けており、購入金額（50万円）ほどは増えていません。もう少し市場が回復してくれると嬉しいのですが…。
なお、前回のブログでは3月中旬時点の資産額を約2,824万円と記載しました。実際には3月29日時点で2,857.4万円となっています。3月中旬から3月29日までの間は市場がもたもたしている状況が続いていましたが、投資信託や米国株の評価額が少し回復したことで、総資産が約33万円増えました。
考察：長期トレンドと直近の動きを結びつける
長期的に見ると、2023年3月以降の資産増加は投資信託の積み立てや米国株への投資が大きく貢献してきました。直近では、市場の下落を機に現金を米国株にシフトしたことで米国株が増加した一方、現金が減っています。投資信託は市場の影響で微減しましたが、コア戦略として積み立てを続けることで長期的な成長を目指しています。
このまま投資を継続し、市場が回復すれば、資産が3,000万円を超えることも期待できます。市場がもう少し落ち着いてくれると、さらに伸びると思うので、楽しみに待ちたいですね。
今後の戦略：関税の影響と市場の見通しを踏まえて
今後の戦略についても少しお話しします。来週の4月2日に予定されている関税の発表が市場に大きな影響を与えると考えています。
- 市場が3%以上下落した場合：米国株の追加購入を検討（20〜30万円程度）
- 市場が横ばいか小幅な変動の場合：通常通り投資信託の積立を継続
- 市場が大幅に上昇した場合：現状維持、特別なアクションは取らない
現在の市場は、関税発表を控えてか少しもたもたしている印象です。上値では「やれやれ売り」（含み益が出た投資家が売却する動き）も出ているようで、つまり市場が上がると利益確定の売りが増えるため、急上昇しにくい状況です。市場が一直線に回復するのではなく、上下しながら徐々に戻っていく展開を予想しています。
今回の下落局面で追加購入した米国株が、年末には報われることを願っています。市場の動向を見ながら、慎重かつ積極的に投資を続けていきたいですね。関税発表後の市場の動きがどうなるか、ちょっとドキドキしています！
進捗と目標：FIREへの道のり
私のFIRE目標は50歳で1億円ですが、まずは年内（2025年末）に3,500万円を目指しています。これは50歳で1億円という長期目標に向けた中間ステップとして、順調に進めば達成可能な数字だと考えています。
- 毎月の投資額：通常は平均20万円を投資信託に積立
- 臨時の投資：今月は通常の積立に加えて、市場の下落を機に追加で50万円分の米国株を購入
- 支出削減：目標の月3万円削減に向けて外食費や娯楽費を見直し中（現在約2万円の削減達成）
FIREに向けて着実に進んでいる実感があるので、この調子で頑張りたいと思います！
締め：今後の目標
約5年間で資産が3倍近くに増えたのは嬉しい結果ですが、市場の下落局面での対応が今後の成長のカギになりそうです。皆さんは関税発表のような大きなイベントを控えた市場でどんな戦略を取りますか？積極的に買い増しする派ですか、それとも様子を見る派ですか？
最後までお読みいただき、ありがとうございます。よろしければ他の関連記事もチェックしてみてくださいね。
